環球最新：當好科技創新和經濟高質量發展“倍增器”

科技興則民族興，金融活則經濟活。

作為湖南省內率先探索科技金融專營模式的金融機構，長沙銀行（601577）始終把科技金融作為金融服務實體經濟的新抓手、主陣地，通過戰略先行、機構布局、工具創新、場景導向和平臺打造，長沙銀行科技金融生態圈不斷擴大。“長沙銀行將把大力發展科技金融作為重要戰略之一，以金融之力為科技創新賦能，為踐行國家創新驅動發展戰略，匯聚‘強省會’動力之源，助推湖南打造具有核心競爭力的科技創新高地貢獻長行力量。”長沙銀行黨委書記、董事長趙小中表示。

如果將時間拉長到十年的維度，或者更能看清長沙銀行率先錨定科技金融創新發展的脈絡。

【資料圖】

2011年，長沙銀行首家科技支行在長沙高新區成立，這是湖南省第一家以服務科技型企業為特色的專營科技支行。

在2016年長沙銀行發布的戰略發展規劃中，科技金融就被列為全行四大戰略品牌之一。

2021年11月，長沙銀行發布新三年發展戰略，科技金融是六大主要業務板塊之一，也是該行打造資產規模過萬億的城商行標桿的主陣地之一。

目前，長沙銀行在科技型企業較為集聚的長沙、寧鄉、株洲、常德分支機構中，已設立8家科技專營機構網點和1家科技金融服務中心，目前已形成“1+8+1”的專營機構格局，服務科技科創企業4000余家。

截至目前，長沙銀行科技金融表內外信貸余額達409.96億元，較年初新增50.02億元。科技金融的貸款余額與服務科技企業戶數在本土銀行機構中位居前列。

工欲善其事，必先利其器。

通過對科創型企業進行數據畫像，長沙銀行把該類型企業的核心價值歸結為兩個關鍵因素——人才、知識，圍繞這兩個核心價值構建對應的金融風控策略和模型，加快打造覆蓋科技企業全生命周期的產品體系，在企業初創期，提供優才貸、風險補償基金貸、投貸跟等產服務，成長期適配知識產權質押、商業價值信用貸款、知識價值信用貸款，成熟期還提供相應的投行產品，設計綜合性服務方案。

創研股份是一家通過自主研發的“開發云”與“營銷云”平臺賦能企業增長的全鏈路數字化服務商，創始人劉謀清是長沙市高層次D類人才，公司目前正全力籌備北交所IPO上市。

今年，公司因新獲得騰訊大健康牌照戰略合作，急需保證金1000萬元，長沙銀行根據企業創始人情況迅速鎖定“優才貸”產品，不到一個月就將貸款發放到位。

聚焦“人才”這一核心價值，2020年2月，長沙銀行成為長沙市政府“優才貸”的合作銀行。目前，長沙銀行累計實現“優才貸”投放212筆，投放金額9.17億元，惠及高層次人才個人及所在企業141戶。

圍繞“知識產權”這一核心價值，長沙銀行將“知本”轉變為“資本”，推出了“知識產權信用貸款”和“知識產權質押貸款”。

2019年1月，長沙銀行成為長沙知識產權質押融資風補基金首批合作銀行。截至目前，累計為35戶企業發放知識產權質押貸款達2.9億。

2021年，長沙銀行成為湖南省科技廳推出的科技型企業知識產權信用貸款首批合作銀行，并在長沙高新區率先發放了全省第一筆知識價值信用貸款。截至目前，已納入風補備案的金額約3.43億元，共190戶。

湖南易能生物醫藥有限公司是一家專注于中藥新藥開發和技術服務的國家高新技術企業，為全球唯一數智中藥CXO供應商，是2022年認定的湖南省專精特新“小巨人”企業。

2020年，企業一度資金壓力巨大，發展面臨困境，是長沙銀行及時雪中送炭，為企業提供了500萬貸款渡過難關。后續，長沙銀行又根據其入選“專精特新”小巨人企業和創始人高層次人才認定的情況，為其提供“優才貸”“專精特新貸”等純信用貸款方案，為企業彎道超車保駕護航。

長沙銀行于今年2月推出“專精特新貸”，截至目前，全行“專精特新”表內外貸款余額106.57億元，授信戶533戶；針對客群納稅高的特征，長沙銀行于7月推出優化版“稅e貸”，最高信用額度由之前的300萬提升到1000萬，上線不到一月已通過41戶，授信金額6658萬元。

未來三年，長沙銀行計劃扶持10家專精特新“小巨人”企業上市，帶動1000家科技企業成長。

打造區域領先的現代生態銀行是長沙銀行發展戰略的核心，科技金融是其中的重要內容。在大力進行機構布局、模式產品創新的同時，長沙銀行以高度的“入局”和“領跑”精神，做大科技創新賦能平臺，進一步集聚創新資源、創新團隊、創新項目在湖湘落地，極力營造科技創新良好生態。

目前，長沙銀行正致力打造科技金融服務聯盟，聯合券商、律所、投資機構、會計師事務所、產業園區管委會等服務機構，為上市后備科創企業提供從VC、PE投資階段到股份制改造、財務顧問、上市輔導等一站式深度服務。