全球動(dòng)態(tài):“無(wú)證上崗”、原負(fù)責(zé)人在外兼職！這家機(jī)構(gòu)被出具警示函

又有券商遭遇警示函，這一次的主角是粵開(kāi)證券。

【資料圖】

2月24日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)信息顯示，廣東證監(jiān)局對(duì)粵開(kāi)證券采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

從事由上看，粵開(kāi)證券主要涉及部分基金銷售人員“無(wú)證上崗”、中后臺(tái)人員參與基金銷售、原分公司負(fù)責(zé)人在外兼職等合規(guī)性問(wèn)題。

作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，“賣基金”近年來(lái)成為多家券商經(jīng)管、財(cái)富部門考核的重要指標(biāo)，營(yíng)銷壓力也持續(xù)增加，觸碰監(jiān)管“紅線”的情況亦時(shí)有發(fā)生。

中后臺(tái)參與基金銷售

內(nèi)控合規(guī)待完善

近期，多家基金代銷機(jī)構(gòu)被查出部分業(yè)務(wù)人員缺乏基金從業(yè)資格，粵開(kāi)證券也涉及類似問(wèn)題。

具體來(lái)看，廣東證監(jiān)局指出，經(jīng)內(nèi)部合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)，粵開(kāi)證券部分不具有基金從業(yè)資格的營(yíng)銷人員、中后臺(tái)人員參與基金銷售活動(dòng)問(wèn)題，未按照內(nèi)部規(guī)定開(kāi)展合規(guī)問(wèn)責(zé)，且個(gè)別分支機(jī)構(gòu)中后臺(tái)人員仍有參與基金銷售問(wèn)題。

根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互牽制，前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)作與后臺(tái)管理支持適當(dāng)分離。因此，中后臺(tái)人員親自下場(chǎng)“賣基金”，顯然不符合監(jiān)管規(guī)定。

此外，警示函顯示，粵開(kāi)證券基金銷售相關(guān)部門的合規(guī)風(fēng)控人員亦不具有基金從業(yè)資格。

根據(jù)規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，從事基金宣傳推介、銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營(yíng)維護(hù)等基金銷售業(yè)務(wù)的人員以及基金銷售相關(guān)部門管理人員、合規(guī)風(fēng)控人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

除了基金代銷問(wèn)題外，廣東證監(jiān)局還指出，粵開(kāi)證券長(zhǎng)期未發(fā)現(xiàn)廣西分公司原負(fù)責(zé)人郭某任職期間在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職，且發(fā)現(xiàn)相關(guān)問(wèn)題后未按照內(nèi)部規(guī)定開(kāi)展合規(guī)問(wèn)責(zé)，分支機(jī)構(gòu)未及時(shí)向?qū)俚刈C監(jiān)局報(bào)告。

天眼查信息顯示，粵開(kāi)證券廣西分公司于2019年12月與公司同步完成更名，2021年3月，其負(fù)責(zé)人郭某退出高級(jí)管理人員備案。

基于上述問(wèn)題，廣東證監(jiān)局要求粵開(kāi)證券認(rèn)真查找和整改問(wèn)題，完善合規(guī)問(wèn)責(zé)和金融產(chǎn)品代銷機(jī)制，加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員管理，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控，切實(shí)提升合規(guī)管理水平。

2月24日晚間，粵開(kāi)證券公告稱，針對(duì)上述事件，公司引以為戒，對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求嚴(yán)格落實(shí)整改措施，完善合規(guī)問(wèn)責(zé)和金融產(chǎn)品代銷機(jī)制，加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等關(guān)鍵崗位人員管理，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管控，切實(shí)提升合規(guī)管理水平。

基金代銷擠出“百?gòu)?qiáng)”

在基金代銷的“江湖”中，粵開(kāi)證券仍是“新兵”。

早在2008年，粵開(kāi)證券(時(shí)名為聯(lián)訊證券)就已獲得證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格，但長(zhǎng)期以來(lái)，粵開(kāi)證券代銷規(guī)模及收入水平并不算高。中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示，2021年粵開(kāi)證券代理銷售金融產(chǎn)品收入為2276萬(wàn)元，行業(yè)排名第64位。

觀察2022年中基協(xié)公布的季度基金代銷百?gòu)?qiáng)榜來(lái)看，粵開(kāi)證券年內(nèi)實(shí)現(xiàn)“兩進(jìn)兩出”：2022年一季度，粵開(kāi)證券實(shí)現(xiàn)股票+混合保有量29億元，非貨保有量30億元，剛好排在百?gòu)?qiáng)榜的最后一名，第二季度即掉出百?gòu)?qiáng)榜。第三季度，粵開(kāi)證券再度以26億元/29億元的規(guī)模殺回百?gòu)?qiáng)榜末位，第四季度則再度消失。

對(duì)比每季度基金代銷百?gòu)?qiáng)榜的上榜“門檻”以及粵開(kāi)證券此前上榜規(guī)模來(lái)看，其長(zhǎng)期基金代銷保有量規(guī)模保持在30億元的水平(非貨)，權(quán)益類產(chǎn)品則隨市場(chǎng)波動(dòng)有所增減。

粵開(kāi)證券在2022年半年報(bào)中表示，其上半年提升產(chǎn)品銷售，滿足多元化投資需求，積極引入重點(diǎn)代銷產(chǎn)品，開(kāi)展高凈值客戶的產(chǎn)品定制服務(wù)。

此外，2022年以來(lái)，易方達(dá)、大成、南方、銀河等多家旗下基金曾發(fā)布新增粵開(kāi)證券為銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。不難看出，粵開(kāi)證券的公募基金代銷業(yè)務(wù)還在開(kāi)拓階段。

營(yíng)銷壓力增加

基金代銷屢碰“紅線”

作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的重要抓手，“賣基金”近年來(lái)成為多家金融機(jī)構(gòu)經(jīng)管、財(cái)富部門考核的重要指標(biāo)，營(yíng)銷壓力也持續(xù)增加。與此同時(shí)，監(jiān)管對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展中的合規(guī)問(wèn)題也格外關(guān)注，屢有機(jī)構(gòu)遭遇罰單。

今年1月，長(zhǎng)江證券某營(yíng)業(yè)部及負(fù)責(zé)人、員工被湖北證監(jiān)局出具警示函，主要涉及“無(wú)證展業(yè)”問(wèn)題。據(jù)悉，該營(yíng)業(yè)部員工存在未取得基金銷售業(yè)務(wù)資格從事基金銷售業(yè)務(wù)、未取得期貨投資咨詢資格為客戶提供期貨投資咨詢建議、未取得期貨從業(yè)資格的情況下從事期貨IB業(yè)務(wù)等行為。

2022年8月，江西證監(jiān)局對(duì)華福證券江西分公司出具警示函。在違規(guī)事項(xiàng)上，華福證券江西分公司個(gè)別未取得基金從業(yè)資格人員參與基金銷售，且其違規(guī)展業(yè)期間，代銷產(chǎn)品服務(wù)或預(yù)約關(guān)系及后續(xù)銷售獎(jiǎng)勵(lì)下掛至其他營(yíng)銷人員名下。在基金銷售過(guò)程中，營(yíng)銷人員在推介產(chǎn)品過(guò)程中存在向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷及告知投資者有可能使其誤認(rèn)為具有確定性意見(jiàn)等情形。

近期，部分銀行也因類似問(wèn)題遭到各地證監(jiān)局的點(diǎn)名。2月3日，海南證監(jiān)局因基金銷售中存在4項(xiàng)違規(guī)，對(duì)海南銀行責(zé)令改正。其中，亦包括基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格、基金銷售業(yè)務(wù)留痕不完善、未每半年開(kāi)展適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告等問(wèn)題。

2022年12月，江蘇證監(jiān)局同樣對(duì)江蘇銀行（600919）采取責(zé)令改正措施的決定。江蘇銀行的問(wèn)題包括：零售業(yè)務(wù)部和網(wǎng)絡(luò)金融部均負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)，但未對(duì)基金銷售產(chǎn)品實(shí)行集中統(tǒng)一準(zhǔn)入管理；部分基金銷售業(yè)務(wù)人員未取得基金從業(yè)資格；存在向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)的情況。同月，招商銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行的相關(guān)分支機(jī)構(gòu)也因類似問(wèn)題招致監(jiān)管點(diǎn)名。

根據(jù)2020年發(fā)布的《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)，需要向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷售業(yè)務(wù)資格，并申請(qǐng)?jiān)S可證。

《辦法》要求，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機(jī)構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格。